近日，中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局網站掛出了多張罰單，涉及光大銀行南通分行、海安農村商業(yè)銀行等多家銀行及個人。記者關注到，本次處罰中最大的一單為光大銀行南通分行，處罰金額達130萬元。主要的違法違規(guī)事實為“存貸掛鉤、個人經營性貸款用途監(jiān)控不到位、表外業(yè)務管理不嚴”等。
在對光大銀行南通分行進行單位處罰的同時，銀保監(jiān)會江蘇江管局南通分局對金露、馬效國、袁蓉蓉等對表外業(yè)務管理不嚴、存貸掛鉤負直接管理責任的相應人員處以警告和罰款處罰等措施。
事實上，這已是近1年來光大銀行在江蘇省內的分支機構第二次被處罰了。今年1月份，蘇州監(jiān)管分局發(fā)布了3則處罰通報，因光大銀行蘇州分行、蘇州分行姑蘇支行等在去年6月份分別因未按規(guī)定報送案件信息、違反內部控制規(guī)定等，被監(jiān)管部門處以30萬元、40萬元的罰款，并對相應責任人也進行了處罰。
除了江蘇監(jiān)管局下屬分局的處罰外，全國其他地方的銀保監(jiān)機構對光大銀行位于當?shù)氐姆种C構也開出了多張罰單。據(jù)中國銀保監(jiān)會網站信息顯示，僅今年7月份，就有黑龍江銀保監(jiān)局和青海省銀保監(jiān)局兩家省級監(jiān)管部門對廣大銀行分支機構開出了共4張罰單。其中，黑龍江省銀保監(jiān)局對光大銀行哈爾濱支行因“對借款人的收入信息審核不到位，在放款前未按規(guī)定取得證明貸款用途的相關憑證，發(fā)放無指定用途貸款負有責任”被處罰;光大銀行西寧分行因對“開發(fā)貸款管理不到位，貸款‘三查’不盡職”而被罰款50萬元，并對相關責任人進行了處罰等等。
據(jù)中國銀保監(jiān)會網站披露的信息顯示，去年6月份以來的一年時間內，光大銀行各分支機構被省級銀保監(jiān)局和各分局的處罰信息高達100多條，從區(qū)域上看，黑龍江、海南、安徽、河南等省份是違法違規(guī)的高發(fā)區(qū)域，違法違規(guī)內容繁雜，有不少涉及面廣、性質還相當嚴重。
如今年6月份，北京銀保監(jiān)局的行政處罰信息顯示，光大銀行北京分行存在“貸款風險分類不真實，掩蓋不良資產;流動資金貸款管理嚴重不到位;個人貸款管理嚴重不到位”等情形，被監(jiān)管部門處以300萬元的罰款，責令改正，并對多達10名責任人處以警告和罰款處罰;今年5月份，光大銀行信用卡中心也因“信用卡催收嚴重不審慎”被北京銀保監(jiān)局處罰;今年3月份海南省銀監(jiān)局對光大銀行?？诜中羞M行了230萬元的罰款處罰，原因是?？诜中写嬖?ldquo;貸款五級分類不準確，未按項目工程進度發(fā)放貸款、貸款管理不盡職，貸后管理不到位等情況。
